2,000 भूत ग्राहक, नकली महिंद्रा खाता: मिजोरम में ₹ 150 करोड़ का घोटाला
मिजोरम पुलिस ने अब लगभग चार साल से चल रहे घोटाले के पीछे के गिरोह का भंडाफोड़ किया है और कथित मास्टरमाइंड सहित 11 लोगों को गिरफ्तार किया है।
एक फर्जी ‘महिंद्रा’ खाता, 2,000 से अधिक भूतिया ग्राहक और ₹ 150 करोड़ की धोखाधड़ी – ये तत्व “पूर्वोत्तर भारत का सबसे बड़ा ऑटो-फाइनेंस घोटाला” थे। मिजोरम पुलिस ने अब लगभग चार साल से चल रहे घोटाले के पीछे के गिरोह का भंडाफोड़ किया है और कथित मास्टरमाइंड सहित 11 लोगों को गिरफ्तार किया है।
आरोपियों ने 2,000 से अधिक भूतिया ग्राहकों के लिए फर्जी फाइलें बनाकर कार ऋण स्वीकृत किए। पुलिस ने कहा कि उन्होंने कथित तौर पर 2020 से 2024 तक अपनी गतिविधियों को जारी रखने के लिए महिंद्रा एंड महिंद्रा फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड (एमएमएफएसएल), केवाईसी सत्यापन प्रक्रिया ऑडिटिंग, टेली-सत्यापन के साथ-साथ पर्यवेक्षी तंत्र की निगरानी प्रक्रिया में खामियों का इस्तेमाल किया। एमएमएफएसएल मुख्य रूप से वाहन ऋण के वितरण में संलग्न है।
यह मामला तब सामने आया जब 20 मार्च को एमएमएफएसएल के सर्कल प्रमुख अंकित बागरी ने मिजोरम शाखा में तत्कालीन क्षेत्रीय व्यापार प्रबंधक द्वारा 150 करोड़ रुपये की वित्तीय धोखाधड़ी का आरोप लगाया। 29 मार्च को एक और मामला दर्ज किया गया.
कार्यप्रणाली
कथित मास्टरमाइंड श्री हुसैन ने कुछ अन्य सहयोगियों के साथ साजिश रची और 2020 में “महिंद्रा फाइनेंस लिमिटेड” के तहत एक फर्जी बैंक खाता खोला – जो मूल ब्रांड नाम से काफी मिलता-जुलता था।
इस बैंक खाते का उपयोग धोखाधड़ी के पैसे को तीन साल से अधिक समय तक रखने के लिए किया गया था।
श्री हुसैन के दो सहयोगियों – एडेनथारा और लालथैंकिमा – ने देश के व्यापार प्रमुख का रूप धारण किया और जाली दस्तावेज़ जमा किए।
मामले के मास्टरमाइंड को 29 मार्च को अपराध जांच विभाग या सीआईडी द्वारा उसके घर पर छापेमारी के बाद गिरफ्तार किया गया था। छापेमारी के दौरान एक लैपटॉप और कई मोबाइल फोन जब्त किये गये.
नकली टिकटें, मुहरें और दस्तावेज़
एडेनथारा और लालथैंकिमा को 2 अप्रैल को गिरफ्तार किया गया था और पूछताछ के दौरान खुलासा हुआ कि श्री हुसैन ने फर्जी दस्तावेज तैयार किए और खुद को पेश करते हुए उनके कार्यालय पदनामों को गलत तरीके से प्रस्तुत किया।
कंपनी के वरिष्ठ अधिकारी, महिंद्रा फाइनेंस लिमिटेड के नाम पर एक बैंक खाता खोलने के लिए। उन्होंने इस उद्देश्य के लिए नकली टिकटें, मुहरें और दस्तावेज़ बनाए। फर्जी खाता कार डीलरों से भुगतान प्राप्त करने के लिए बनाया गया था।
श्री हुसैन इन फर्जी फाइलों को कार्यालय से हटाते थे और उन्हें अपने अन्य सहयोगी मनोज सुनार के घर पहुंचाते थे। वह फर्जी ऑपरेशन में मदद के लिए श्री सुनार को प्रति माह ₹ 15,000 का भुगतान करता था।
श्री सुनार के घर की तलाशी के दौरान 2022 से 2024 तक की फाइलों से भरे सात बोरे और जाली टिकटें बरामद की गईं। उन्हें 3 अप्रैल को गिरफ्तार किया गया था.
अभियुक्त ने भूत खातों का प्रबंधन कैसे किया?
श्री हुसैन और उनके सहयोगी संदेह से बचने और यह सुनिश्चित करने के लिए कि फर्जी खाते गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों या एनपीए में न बदल जाएं, नकली “महिंद्रा” खाते से पैसे निकालकर फर्जी खातों के लिए ईएमआई भुगतान करते थे।
वसूलियां
पुलिस ने 26 भूतिया बैंक खातों में करीब 2.5 करोड़ की रकम फ्रीज कर दी है. कार डीलरों के ₹ 1 करोड़ मूल्य के खाते भी फ्रीज कर दिए गए हैं। 3 करोड़ रुपये कीमत की 15 कारें भी बरामद की गई हैं.
कार डीलरों द्वारा लगभग ₹ 3.47 करोड़ सीधे एमएमएफएसएल को वापस कर दिए गए हैं।
तीन लैपटॉप, 10 मोबाइल फोन, 549 भूत ग्राहकों की फाइलें, 25 जाली मुहरें, कई सिम कार्ड, दो व्यक्तिगत डायरी और कई अन्य पहचान दस्तावेज भी बरामद किए गए हैं।